UNIVIE

Finance & Prévoyance

— planification patrimoniale —

Fiscalité et croissance 

Notre conseil en fiscalité et patrimoine répond à des questions fondamentales:

 

Etapes de la planification

Certaines décisions importantes peuvent impliquer une certaine prise de risque, avec parfois des effets irréversibles.

La maîtrise planifiée des différentes variables pouvant intervenir dans votre décision permet d'en limiter ses conséquences, de détecter les pièges à éviter et de définir clairement les risques à assumer.

Nos planificateurs disposent d'outils et de connaissances leur permettant d'avoir une vue précise de votre situation à court et à long terme.

 

 

Premiers entretiens

Lors d'un premier entretien, nous analyserons les besoins de votre situation, ainsi que vos objectifs à court, moyen et long terme.

Un budget détaillé, répondant à votre train de vie, servira de base à l'établissement de la planification.

Une fois saisies, toutes ces données nous permettront de faire un premier point de situation et d'apporter des corrections pour:

  • Optimiser votre fiscalité
  • Améliorer la transmission patrimoniale
  • Compléter et sécuriser votre budget sur le long terme
 

Analyses 

Après la saisie des données dans notre système et l'analyse détaillée de votre dossier, nous vous soumettrons une planification patrimoniale avec ses variantes.

Nous pouvons aussi vous fournir un dossier développant la situation individuelle pour chaque partenaire, ce qui permet de détecter les éventuelles lacunes en cas de décès.

Lorsque plusieurs solutions sont mises en évidence, nous établissons aussi un dossier comparatif entre elles.

 

Mise en place, gestion & suivi 

Une fois que vous aurez effectué votre choix, nous vous assisterons dans la mise en œuvre des différentes mesures à prendre, ceci dans le respect de l'échéancier convenu.

Maintenir votre planification à jour est indispensable; c'est pourquoi, une fois cette planification mise en place, nous continuerons à vous accompagner par des entretiens "point de situation" réguliers.

 

 

 
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